基于客户立场的顾问式“家族服务”正在崛起

再来看第二点，中国高净值用户财富管理服务现状。报告指出，不同于私人银行及家族办公室的新的以客户需求为基础的顾问式“家族服务”正在崛起。

从报告调研结果来看，现有针对高净值财富管理服务大部分都是割裂式服务，每家机构专注于自己的业务，能做到帮助客户全方位管理资产和风险的机构并不多。
私行的服务过于标准化不灵活，海外成熟家族办公室虽是全面个性化的定制，但门槛过高。

由高鸣咨询率先发起的“家族服务”的概念很好的填补了这一空缺。报告称，家族服务需求多元化、解决方案复杂化和服务内容广泛化是家族服务的三大基本特性。

高鸣咨询“家族服务”中的全球化的资产配置（全球投资、投资风险评估、账户管理）；客户风险管理（生命风险、债务风险、婚姻风险、传承风险）家族事务管理（税务筹划、家族信托、身份规划、家族教育）三个内容相辅相成，缺一不可。资产配置负责资产保值增值；风险管理内容负责客户的钱能够确保是属于客户自己，不会因为任何外界的力量而改变所属权；而事务管理则保障客户、客户家人和客户的企业良好相处、有序运营。
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高净值人士在应对全球征税的议题上，需要的不仅仅是能够提供税务建议、身份建议、海外资产、企业架构等各行针对性的咨询，更需要是能够提供全盘咨询的专家团队，而高鸣咨询CRS研究中心正是在这方面做了很长时间的储备。

作为国内少有的基于客户立场的家族服务咨询公司，高鸣咨询成立CRS研究中心，为客户提供专业咨询服务，包括全球税务规划、税务政策法规解读，CRS自我声明表填写支持，CRS风险评测等。高鸣咨询与国际顶尖的金融机构建立合作伙伴关系，专家团队曾参与国际税务透明相关工作。

CRS的合理应对，合规是前提，正确的理解CRS的概念和范畴是制定应对方案的基础，高净值人士和提供税务合规建议的专家都应更新合规理念迎接全球税务透明时代的来临。如果您想知道自己的CRS风险几何，可以添加CRS顾问微信号（gao-xiaoming）、关注公众账号CRS专家（CRSpro）或直接拨打crs专家顾问电话：17091955910，获得风险评测问卷。